top of page
Search

ETF-uri


etf1

(sursa: freepik.com)


  1. Introducere

  2. Cuprins

  3. Concluzie


Introducere


Un ETF (Exchange Traded Fund) este un fond de investiții care deține un portofoliu de acțiuni similar unui fond mutual, dar care este tranzacționat pe bursă.

Aceste ETF-uri urmăresc, de obicei, performanța unor indici specifici și sunt gestionate pasiv, ceea ce înseamnă că nu au un manager care să selecteze sau să ajusteze activ acțiunile din portofoliu; în schimb, ele replică evoluția indicelui pe care îl urmăresc.


Un indice bursier este un indicator statistic care reflectă performanța unui grup specific de acțiuni, obligațiuni sau alte active financiare, alese pentru a reprezenta o anumită piață sau sector economic.


Primul ETF a fost lansat în ianuarie 1993: SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY).

În Statele Unite, valoarea totală a ETF-urilor a ajuns la 2,7 trilioane de dolari.


Cuprins


Diferențe între ETF-uri și Fonduri Mutuale:

  • Fondurile mutuale sunt gestionate activ, având un manager care selectează și ajustează constant portofoliul de investiții.

  • ETF-urile sunt gestionate pasiv, urmărind performanța unui indice fără intervenția activă a unui manager.

  • ETF-urile au, în general, costuri și comisioane de administrare mai mici decât fondurile mutuale.

  • ETF-urile pot fi tranzacționate în timpul orelor de deschidere ale bursei, în timp ce fondurile mutuale se tranzacționează doar la sfârșitul zilei.

  • Investițiile în ETF-uri necesită un broker, deoarece acestea sunt tranzacționate pe bursă, în timp ce fondurile mutuale pot fi achiziționate prin intermediul băncilor sau altor intermediari.

  • Suma minimă necesară pentru a investi într-un ETF poate fi foarte mică, adesea sub 1% din prețul unității ETF-ului.


Articol despre fonduri mutuale găsești aici.


Pentru informații suplimentare despre ETF-uri, îți recomand să consulți un site specializat pe această temă: https://www.justetf.com/en/.


Cum să alegi un ETF? (Similar cu alegerea unui fond mutual):


Câteva criterii esențiale pentru alegerea unui ETF sunt:


  • Obiectivele personale: În funcție de scopurile tale financiare, poți alege un ETF care să îți satisfacă nevoile.

  • Profilul investitorului: Alegerea ETF-ului trebuie să se alinieze cu profilul și apetitul tău pentru risc. Astfel, poți opta pentru fonduri conservatoare, moderate sau riscante, în funcție de preferințele tale.

  • Vechimea fondului: Un ETF cu o vechime mai mare pe piață permite evaluarea performanței sale pe termen lung, oferind o predictibilitate mai bună.

  • Mărimea fondului: ETF-urile de dimensiuni considerabile sunt, de obicei, mai puțin susceptibile de a fi închise în viitor.

  • Performanțele anterioare: Deși performanțele anterioare nu garantează rezultate viitoare, ele pot oferi indicii despre stabilitatea și succesul fondului.

  • Comisioane: Este preferabil să alegi ETF-uri cu comisioane cât mai mici, pentru a maximiza randamentele.


 Categorii ETF-uri:


1. ETF-uri pe Acțiuni (Equity ETFs)

 Replică performanța unui indice bursier, cum ar fi S&P 500, FTSE 100 etc.


2. ETF-uri Obligațiuni (Bond ETFs)

Investesc în obligațiuni emise de guverne, companii, de autoritățile locale sau regionale.


3. ETF-uri pe Mărfuri (Commodity ETFs)

Investesc direct în mărfuri precum aur, argint, petrol etc.


4. ETF-uri pe Active Imobiliare (Real Estate ETFs)

  • Investesc în acțiuni ale companiilor din sectorul imobiliar, inclusiv REIT-uri (Real Estate Investment Trusts).


5. ETF-uri pe Valute (Currency ETFs)

  • Permit investitorilor să speculeze pe cursurile de schimb valutar prin deținerea de valute străine sau prin replicarea unui indice valutar.


6. ETF-uri Inverse și Leverage (Inverse and Leveraged ETFs)

  • ETF-uri Inverse: Se mișcă în direcția opusă față de activul sau indicele pe care îl replică, permițând investitorilor să profite de scăderea pieței.

  • ETF-uri cu Leverage: Utilizează împrumuturi pentru a mări expunerea la un activ sau un indice, oferind astfel un randament multiplicat (de 2x sau 3x) al acestuia.


7. ETF-uri Tematice (Thematic ETFs)

  • Se concentrează pe tendințe specifice din economie sau tehnologie, cum ar fi inteligența artificială, energie verde, revoluția digitală etc.


Aceste categorii acoperă o gamă largă de opțiuni pentru investitori, permițându-le să aleagă ETF-uri care se potrivesc cu obiectivele lor financiare și cu toleranța lor la risc.

Exemplu de brokeri de unde poți cumpăra ETF-uri poți găsi în articolul acesta.

Exemplu indici: US ( SP500, Dow Jones, Nasdaq 100) , Europa ( DAX- Germania, FTSE-100 UK, CAC-40 - Franta, BET-Romania).


etf2

( sursa: bvb.ro )


Sa luam de exemplu ETF-ul iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) - nu reprezintă o recomandare de investiție.

S&P 500 conține cele mai mari 500 și ceva de companii din US după capitalizare.


Observăm că acest ETF are un cod ISIN: IE00B5BMR087, un identificator unic care facilitează găsirea sa pe platformele brokerilor prin care investești.

ETF-ul este oferit de BlackRock, cel mai mare administrator de ETF-uri în 2024.


TER (Total Expense Ratio): Costul anual al acestui ETF este de 0,07% p.a.


Politica de distribuire: Acumulare – dividendele sunt reinvestite automat, ideală pentru investitori aflați în faza de acumulare (perioada timpurie a vieții).

Alternativa ar fi distribuirea dividendelor, care este mai potrivită pentru faza de încasare a profitului, dar implică taxe pe dividende. În acest caz, politica este de acumulare.


Tipul de replicare: Replicare completă (fizică), replicare fizică parțială (Sampling) sau replicare sintetică. Acest ETF folosește replicarea completă (fizică), ceea ce îi permite să performeze foarte aproape de benchmark (indice).


Dimensiunea fondului: Cu cât fondul este mai mare, cu atât este considerat mai sigur.

Domiciliul fondului: Irlanda.

Randamentul de la începutul fondului: 13.67% anual.

Vizualizare grafica a istoricului:


etf3

( sursa: www.justetf.com )


Concluzie


Consider că ETF-urile sunt instrumente financiare ceva mai sofisticate decât fondurile mutuale și sunt excelente pentru a face parte dintr-un portofoliu diversificat al unui investitor.


Spor la investit! 🥳🎈📕


Resurse:

留言

Ești și tu un fiu risipitor, dar vrei să devii un bun administrator?
Vino în comunitatea "Biblia și Banii" abonându-te la newsletter

Felicitări! Acum ești și tu parte a comunității "Biblia și Banii" . Vei primi o notificare pe email de fiecare dată când adaug conținut nou pe site și nu numai. În plus, vei beneficia de resurse exclusiv dedicate abonaților. Mulțumesc pentru încrederea acordată!

  • Facebook Black Round
bottom of page