Prezentare Portofoliu Public

Hello 👋

⚠️ Am decis să lansăm un nou proiect în cadrul inițiativei Biblia și banii: un portofoliu de investiții public.

"Teoria ca teoria, dar practica ne omoară" – iar prin acest proiect, exact pe aspectele practice dorim să ne concentrăm.

În ce constă acest proiect?

1. Prezentarea brokerului pe care îl vom selecta.

2. Detalii despre investiție și suma lunară aleasă.

3. Rapoarte lunare privind evoluția portofoliului.

   
   

În acest articol, ne vom concentra pe primele două puncte ale proiectului.

Scopul proiectului este de a oferi informații concrete și în timp real, direct din experiența practică – nu doar definiții teoretice. Ne dorim să îți stârnim interesul să începi să investești, dacă nu ai făcut-o deja.

Notă: Acest portofoliu nu este un model de copiat 1 la 1, nu reprezintă un sfat de investiții, ci o sursă de inspirație ( trebuie să îți faci singur temele legate de activele în care investești ).

Obiectivul portofoliului este crearea unei rezerve financiare pentru pensie, o sumă acumulată până la pensionare. Vom alege un tip de investiție cu acumulare, pentru a evita impozitele pe dividende și a crește valoarea portofoliului pe termen lung.

Prezentarea brokerului pe care îl vom selecta.

Brokerul pe care îl vom folosi pentru acest proiect este Tradeville.

Am deschis recent contul, iar procesul este destul de simplu și durează mai puțin de 30 de minute. După finalizarea înregistrării, este necesară o zi pentru validarea contului (cel puțin așa a fost în cazul nostru). Odată validat, contul este gata de utilizare – rapid și eficient! 🥳

De ce Tradeville?

• Principalul motiv pentru alegerea acestui broker este că portofoliul de investiții va fi orientat către România, iar brokerul selectat are o expertiză solidă în piața locală.

• Analiza brokerilor: Am publicat deja un articol detaliat pe blog despre selecția brokerilor, în care abordăm acest subiect.

• Suma minimă necesară pentru a începe investițiile: brokerul nu impune o sumă minimă de intrare.

• Comisioane:

  • Fiind o firmă cu sediul în România, clienții beneficiază de un impozit redus – doar 1% pentru câștigurile din deținerile mai mari de un an și 3% pentru cele sub un an.

  • Comisionul de tranzacționare pentru ETF-ul BET Patria – TradeVille (TVBETETF) este de 0,35%.

  • Există și un comision de €0,3 aplicabil pentru fiecare ordin executat, integral sau parțial.

• Protecția activelor: În caz de faliment al brokerului, activele sunt deținute direct pe numele tău, astfel că pot fi transferate.

• Suport: Platforma oferă suport zilnic, pentru a răspunde prompt nevoilor clienților.

Detalii suplimentare despre taxe pot fi găsite aici.

Răspunsuri la întrebări frecvente sunt disponibile aici.

Prezentarea investiției + sumei lunare alese

• Suma lunară de investiție este inițial stabilită la 500 lei (aproximativ 100 euro), iar valuta portofoliului va fi LEI.

• Tipul investiției: Vom investi într-un ETF. Pentru mai multe detalii despre ETF-uri, am scris un articol pe care îl poți găsi aici.

• ETF-ul selectat este TVBETETF, care urmărește performanța indicelui BET, reprezentativ pentru acțiunile de la Bursa de Valori București (un indice axat pe companii românești).

• Comisioane: Deși acest ETF are comisioane ceva mai mari față de ETF-urile internaționale, considerăm că avantajele investiției le compensează.

• Orizont de investiție: Pentru o eficiență maximă, recomandarea este o investiție de minimum 5 ani. În cazul nostru, acest fond este destinat pensiei, iar planul nostru este de a investi constant pe o perioadă de aproximativ 35 de ani.

• Prețul unității de fond: La data de 5 noiembrie 2024, o unitate a ETF-ului costă 27,5 lei, ceea ce permite achiziționarea a aproximativ 18 unități (18,18) cu suma lunară propusă.

• Performanța istorică: Între 2012 și 2024, ETF-ul a avut o creștere de aproximativ 440%, echivalentul unei creșteri medii anuale de 36%.

(sursa: www.patriafonduri.ro)

ETF-ul investește predominant în următoarele acțiuni:

(sursa: www.patriafonduri.ro)

Comisioane ETF : 1,51% (total expense ratio = TER)

Posibile scenarii ETF:

(sursa: www.patriafonduri.ro)

Pentru informații suplimentare despre ETF, puteți accesa următorul link.

În viitor, ne propunem să prezentăm evoluția lunară a acestui portofoliu, alături de alte detalii adiționale.

Resurse:

1. https://www.patriafonduri.ro/fonduri/patria-etfbet/investitiile-fondului, vizitat 5 Noiembrie 2024

2. https://etf-uri.ro/etf/ETF-BET-Patria-Tradeville-118, vizitat 5 Noiembrie 2024

3. https://tradeville.ro, vizitat 5 Noiembrie 2024

4. https://chatgpt.com/, vizitat 5 Noiembrie 2024